Unser AML und Verifizierungsverfahren

Als Inhaber der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2008-023 unterliegen wir strengen gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Verpflichtung

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben 1king Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2008-023 der Aufsichtsbehörde Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig um. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind auf unserer Plattform nicht toleriert. Jeder Verdachtsfall wird dokumentiert und an die zuständige Behörde gemeldet.

Dazu gehört ein benannter Compliance-Beauftragter (MLRO), ein internes Risikomanagement pro Spielerkonto und regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter. Diese Maßnahmen schützen ehrliche Spieler, weil sie verhindern, dass kriminelle Gelder über unser Casino fließen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns zweistufig angelegt. Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in bestimmten Fällen auch früher, etwa bei einzelnen Einzahlungen über 2.000 EUR oder kumulierten Transaktionen über 10.000 EUR.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, wenn vorgesehen)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Optional bei Bedarf: Nachweis der Geldmittelquelle

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter "Verifizierung" hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Die Prüfung übernimmt unser Compliance-Team in der Reihenfolge des Eingangs.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle Ecken sichtbar, keine Helligkeitsstufen abgedunkelt
• Schritt 2: Upload im gesicherten Kontobereich, keine Übermittlung per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 3: Prüfung durch unser Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen fordern wir gezielt fehlende Angaben an

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Geldmittelquelle und Source of Wealth

Bei einzelnen Einzahlungen über 10.000 EUR, bei ungewöhnlichem Verhalten im Spiel oder wenn Auszahlungen in keinem Verhältnis zu Ihrem dokumentierten Profil stehen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Anforderung.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Kontoauszug, der die relevanten Einzahlungen zeigt
• Steuerbescheid oder Gewerbeanmeldung bei selbstständiger Tätigkeit
• Verkaufsnachweis bei Vermögensverkäufen (Immobilie, Wertpapiere, Fahrzeuge)

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung wird automatisiert auf Auffälligkeiten geprüft, darunter Splittings kurz unterhalb von Schwellenwerten, schnelle Ein-Auszahl-Ketten ohne spielbezogene Aktivität und Nutzung mehrerer Zahlungsmittel auf demselben Konto. Auffällige Muster prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle.

Same-Methode-Regel

Auszahlungen leiten wir auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, von dem die Einzahlung stammte. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard, nutzen wir eine von Ihnen verifizierte Alternative, zum Beispiel eine SEPA-Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Was bei Nichteinhaltung passiert

Bis zur abgeschlossenen Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen und Spielrunden bleiben möglich, Ihr Guthaben bleibt unangetastet. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentenvorlage innerhalb von 30 Tagen nicht nach, setzen wir das Konto vorläufig still.

• Stufe 1: Aufforderung per E-Mail mit Frist von 30 Tagen
• Stufe 2: Stornierung offener Auszahlungen bis zur Klärung
• Stufe 3: Kontosperrung und Abschlussprüfung bei begründetem Verdacht
• Stufe 4: Meldung an die Lizenzbehörde und Auszahlung auf verifiziertes Konto bei Freigabe

Fälschungen und Drittkonten

Gefälschte Dokumente, Konten auf Namen Dritter oder mehrfache Konten unter unterschiedlichen Identitäten führen zur sofortigen Sperrung, zur Einbehaltung offener Beträge nach gesetzlicher Prüfung und zur Meldung an die Behörden. Im Zweifel rufen Sie uns vorher an, wir lösen Zweifel lieber im Gespräch.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Curaçao-Vorgaben verlangen. Danach löschen wir sie unwiderruflich, sofern keine gesetzliche längere Aufbewahrungspflicht besteht, etwa im Fall eines laufenden Verfahrens.

Häufige Fragen zu 1king Casino

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind sofort möglich. Nur die erste Auszahlung geben wir nach abgeschlossener Verifizierung frei.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel ist Bestandteil der Anti-Geldwäsche-Vorschriften und stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Wir nennen Ihnen den genauen Grund, etwa unscharfe Fotos oder fehlende Ränder, und Sie laden eine korrigierte Version hoch. Die erneute Prüfung dauert in der Regel unter 24 Stunden.

Wie lange dauert die komplette Prüfung?

Die Bearbeitung dauert 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten ist die Verifizierung oft früher abgeschlossen.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer belegen?

Nur bei einzelnen Einzahlungen über 10.000 EUR oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf. Im Regelbetrieb fragen wir nicht nach.